מדוע משרדים להשקעה הופכים נפוצים יותר?
משרדי השקעות מנהלים נכסים בשם לקוחותיהם על פי המדיניות, ההנחיות ומדדי הביצועים שנקבעו על ידי המוסד שלהם. יתר על כן, הם מקיימים סטנדרטים אתיים גבוהים כאשר משרתים את צרכי הלקוח שלהם.
משרדי משפחתי מעבירים את אסטרטגיות ההשקעה שלהם מפאסיביות לאסטרטגיות מכוונות יותר לצמיחה. האג’נדה של ‘ביצועים עם מטרה’ זו מעודדת על ידי הגברת התיאבון להשקעות פרטיות והמגמה להשקעה בת קיימא.
משרדים להשקעה דרך עקיפה להשקעה
השקעה היא הפרקטיקה של הקצאת משאבים, בדרך כלל כסף, בתקווה לייצר רווחים (הכנסה או רווחים) לאורך זמן. ניתן להשיג זאת באמצעות פעילויות ופרויקטים שונים כגון השקעות נדל”ן, מסחר בבורסה ואג”ח. בדרך כלל, השקעות מניבות תשואה חיובית במונחים של הכנסה או רווחי הון, אך כל סוג של השקעה טומן בחובו רמת סיכון מסוימת.
חלק מהאנשים בוחרים להשקיע בנכס באמצעות קבוצות השקעה בנדל”ן, שבדרך כלל רוכשות בניינים מרובי יחידות ומוכרים אותם מחדש ברווח. הכנסה מדמי שכירות יכולה להיות מיזם משתלם, אך טומן בחובו גם סיכונים מסוימים כמו ניהול תחזוקה, תיקונים וחכירה. השקעה באמצעות השקעות עקיפות יכולה להיות יתרון, שכן היא מבטלת את הטרחה בניהול נכס ומאפשרת לך להשקיע בנכס מבלי להיות מעורב ישירות בניהולו. לדוגמה, משכנתאות נדל”ן במיקום ראשון הן פתרון אידיאלי למשקיעים המעוניינים בזרימה קבועה של הכנסות ריבית תוך מזעור סיכון ההשקעה שלהם. יתר על כן, משכנתאות אלו נותנות לך את ההזדמנות למכור מחדש את ההשקעה שלך בנקודת מחיר גבוהה יותר.
מקור הכנסה
משרדי השקעות הפכו פופולריים יותר ויותר בשל הגישה החסכונית שלהם לניהול עושר. פועלים בשבריר ממה שחברות השקעות מוסדיות גובות, משרדי משפחתי יכולים להשקיע יותר מהנכסים שלהם ועדיין להניב תשואות חזקות. יתר על כן, יש להם את החופש להשקיע בסוגי נכסים שונים כגון חברות פרטיות ונדל”ן.
חלק מהמשרדים המשפחתיים אפילו לוקחים יוזמה על השקעות, משיקים הון פרטי או קרן גידור משלהם. גופים אלה כוללים בדרך כלל מנהל השקעות ראשי, סוחרים פעילים ומנהלי תיקים כמקבלי ההחלטות העיקריים. לעתים קרובות הם משתמשים בטכנולוגיה כדי לנהל את ההשקעות שלהם, ומבדילים אותם מכלי השקעה אחרים. ציוד זה הוא בדרך כלל הטוב בכיתה שלו, ומציע ביצועים מעולים בעלויות נמוכות. בנוסף, משרדים משפחתיים רבים משלבים ESG או השקעות השפעה באסטרטגיה שלהם. זה יכול להיות יתרון במיוחד עבור משפחות שרוצות לשמור על עושרן ובו זמנית להגדיל אותו. אסטרטגיות אלו הופכות נפוצות יותר, מכיוון שהן מסייעות לחברות להגיע למטרות פיננסיות וחברתיות בעת ובעונה אחת. חברות בארצות הברית מתחילות לתעדף גורמים סביבתיים, חברתיים וממשל בפעילותן.
דרך להפחית סיכונים
משרדי השקעות יכולים להוות כלי יעיל להפחתת סיכונים, שכן הם מאפשרים ללקוחות לאחד את כספם יחד להשקעות שונות. יתר על כן, משרדים אלו מבטיחים כי ההשקעות מבוצעות על ידי מומחים בתעשייה בעלי ידע וניסיון. יתר על כן, משרדי השקעות חוסכים ללקוחות כסף על עמלות ניהול נכסים.
השקעה יכולה להיות משימה מורכבת ולעתים קרובות מלחיצה, אך חיוני ללמוד כיצד לנהל את הסיכון הנלווה אליה. השוק נע במהירות, מה שגורם לתנודות הפראיות של ערך התיק שלך – שעלול להוביל להפסדים כספיים או אפילו לאובדן הקרן שלך.
משקיעים יכולים להפחית את הסיכונים שלהם על ידי פיזור תיקי ההשקעות שלהם וקבלת החלטות על סמך יעדים פיננסיים ארוכי טווח במקום תנודות קצרות טווח בשוק. ישנן אסטרטגיות שנבדקו בזמן כמו ממוצע עלויות בדולר והקצאת נכסים שיכולות לסייע במאמץ זה.
אסטרטגיה נוספת היא לנקוט בגישה היברידית בכל הנוגע לניהול השקעות. חלק מהמשרדים המשפחתיים בוחרים להיות בעלי שליטה אקטיבית ביחס לאסטרטגיות או סוגי נכסים מסוימים תוך מיקור חוץ של שאר משימות ניהול התיקים שלהם לבנקים, חברות ברוקרים ונותני שירותים אחרים.
שיטות אלה יכולות לסייע לך לקבל החלטות השקעה טובות יותר ולהרגיש בטוח יותר לגבי הכספים שלך. עם זאת, תמיד מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי בעל מומחיות ספציפית לצרכים ולמטרות ההשקעה שלך. העצות שלהם יכולות לעזור למנוע פאניקה כאשר השווקים משתנים, ולספק לך שקט נפשי לעתיד.
דרך למנוע פאניקה
משרדי השקעות יכולים להיות דרך מצוינת למנוע פאניקה, שכן הם מאפשרים ללקוחות לאחד את כספם ולהשקיע בפרויקטים שונים. רבים אף מספקים מערך שירותים שניתן לשלב יחד בהתאם לדרישות קהל הלקוחות שלהם.
אחד היתרונות של חברות הפעלה הוא צוות מומחים שיכול לבצע השקעות נבונות. לדוגמה, אנליסטים פיננסיים עשויים לנתח מגוון רחב של נתונים כדי להחליט אילו מניות לקנות ומתי. יתר על כן, לחברות אלה יש לעתים קרובות רשתות עם אנשי קשר להזדמנויות השקעה אפשריות.
מחקרים עדכניים מראים שהשקעה בחברת הפעלה עשויה להיות יתרון יותר מאשר בעלות על מניות. הסיבה לכך היא שאתה יכול לגוון את הסיכון שלך ולהגדיל את גודל התיק שלך על ידי השקעה בין חברות שונות. יתר על כן, זה יכול להפחית את חשבונות המס, מה שהופך אפשרות זו לדרך החסכונית ביותר להגיע ליעדי פרישה.